Q. 재무팀 현금흐름 추정

답변 3

• 제

  제우스한국투자공사

  코부사장 ∙ 채택률 75% ∙

  학교

  일치

  ---

  채택된 답변

  1. 재무팀에서 현금흐름 추정이 왜 중요하냐면 특히 금호타이어와 같은 제조업에서는 주로 거래가 현금으로 이뤄지기 보다는 어음/채권으로 이뤄지기에 또 제조단계에서의 제조비용과 수익창출부문에서의 시점이 다 다르기에 현금흐름을 추정하여 원할하게 자금의 흐름이 이뤄지도록 해야합니다. 2. 자금운용은 단기자금운용과 장기자금운용으로 나뉘는데 단기의 경우 영업활동에서 발생하는 단기여유자금을 단기상품에 투자하여 운용하는 방식입니다. 주로 선입금을 갖고 투자하는 방식이며 그 금액의 액수는 크지만 타겟 수익률이 작습니다. 반면, 장기자금운용의 경우 회사의 자본력을 바탕으로 장기자산에 투자합니다. 부동산이나 장기채권, 인프라에 투자하기도 합니다.

  ---
• 만

  만토스우리은행

  코상무 ∙ 채택률 99%

  ---

  채택된 답변

  1.기업의 현금흐름은 추후 기업의 운영방향과 밀접한 상관이 있습니다. 보통 기업에서는 정확하지는 않지만 주기적(분기, 반기 말) 현금흐름 분석을 통해 추후 투자를 할지 상환을 할지 의사결정을 할수 있습니다. 기업의 운영을 결정하기에 정말중요한 절차입니다. 2. 자금운용이라는건 단순히 투자만있는게 아닙니다. 미결제자금과 같은 상환도 포함합니다. 물론 현가로 환산한 자본이 여유가 있다면 투자도 할수있긴합니다.

  ---
• 코

  코멘스현대L&C

  코전무 ∙ 채택률 86%

  ---

  채택된 답변

  1. 현금 흐름에 문제가 생길 경우 차입금 상환에 문제가 생기고 외주업체, 하청업체 대금 지급 등에 문제가 생기기 때문에 기업의 현금흐름은 매우 중요합니닼 2. 재무팀의 자금운용은 투자를 말한다기 보다는 안정적인 재무환경 조성에 그 초점이 맞추어져 있습니다. 예를 들어 선물환 등의 상품에 가입해 환리스크에 대비할 수 있습니다

  ---