Q. 금융영업, PB, WM은 어떤 차이가 있나요?

답변 4

• 증

  증권맨NH투자증권

  코과장 ∙ 채택률 100%

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  채택된 답변

  둘다 영업입니다만 PB는 단어가 의미하듯 개인고객들을 대상으로 일하고 WM은 기관을 대상으로도 영업합니다.

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• 만

  만토스우리은행

  코상무 ∙ 채택률 99% ∙

  직무

  일치

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  채택된 답변

  금융영업이라는 것은 영업점 업무 전반을 이야기하는겁니다. 흔히 그안에 PB WM업무가 포함되어있고요 WM은 넓게보면 자산관리 업무 전반을 이야기하고요 PB는 전문적으로 고객자산가들을 위해 하는 자산관리 서비스를 의미합니다. 결국 3가지는 결국 영업점 업무를 의미하고 어떤것을 하는지에 따라 약간씩의미가 다른겁니다.

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• 마

  마이더스터치우리은행

  코이사 ∙ 채택률 97%

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  채택된 답변

  안녕하세요 멘티님 은행은 기본적으로 은행법에따라 허가를 받고 허가된범위내에서 영업이가능합니다. 기본적으로 예대마진을 목표로 수익을 내기위해 예금을받아 대출을하는것입니다 그러나 저금리에따라수익성이 낮아져 이자이익외수수료란항목으로 비이자이익을 높이기위해 노력하고있지요 그래서 금융영업은 이자이익과비이자이익을 통틀어쓰는말이랍니다 PB 와 WM 기본적으로 비이자이익을 목표로영업하는데 길을 같이합니다 PB는 개인자산관리를 주로담당하며 통상 vip고객을위한 예금 펀드 방카 등 투자상품부터 절세상담도하고 자녀유학을위한 상담등 고객을 직접케어를하는역할을 합니다. WM은 PB영업을위한 모든자산관련내용을 통칭합니다. 구별의실익이있을까란생각이들긴하지만 지점에서 vip고객을위한 종합지원이라보시면 좋겠네요 통상 기업고객을 위한업무는 중소RM vip개신고객을위한업무는 PB가 한다고 생각하면이해하는데도움될거에요 이답변이도움되길바랍니다.

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• S

  SODAMIBK기업은행

  코부장 ∙ 채택률 75% ∙

  회사

  일치

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  wm은 자산관리 업무 전반을 의미합니다 그리고 pb는 개인자산관리를 담당하고 있습니다 도움이 되었으면 좋겠습니다 감사합니다

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• AD

  

  반도체

  설계팀

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