스펙 · IBK기업은행 / 모든 직무
은행 pb에 관심이 생겼는데 이 직무에 대한 정보가 그렇게 많지 않은 것 같아요 ㅠㅠ 스펙을 많이 보는지, 혹은 증권사 pb와는 많이 다른지, 어떤 역량을 필요로 하는지 등등 궁금합니다@@
2025.10.13
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답변 4
채택된 답변멘티님, 은행 PB는 자산관리 상담과 고객 맞춤형 금융솔루션 제공이 핵심으로 증권사 PB에 비해 자산 규모가 다소 작지만 안정성과 신뢰성이 강조됩니다. 스펙은 기본적으로 학력, 금융 자격증, 커뮤니케이션 능력, 상담 경험 등이 중요하며, 증권사보다 투자실적이나 공격적 영업보다는 고객 관리와 상담역량이 더 중시됩니다. AFPK, CFP 등 자산관리 관련 자격증이 있으면 유리하고, 실제 영업 경험이나 내부 교육도 필수에 가깝습니다. 정리하면 전문성·신뢰성·상담력 중심으로 준비하는 게 좋습니다. 멘티님의 도전을 진심으로 응원합니다, 파이팅입니다!
채택된 답변안녕하세요. 멘티님. 반갑습니다. 은행 PB직무는 일반적으로 고객의 자산을 관리하고 금융상품을 제안하는 역할인데, 말씀처럼 증권사 PB와는 조금 다를 수 있어요. 증권사 쪽은 투자상품 중심이고 리스크 감수도 필요한 반면 은행 PB는 상대적으로 안정적인 금융상품에 초점이 맞춰져 있거든요. 그래서 은행 PB는 금융상품 전반에 대한 이해와 고객과의 신뢰 구축 능력이 훨씬 중요해요. 스펙도 물론 어느 정도는 보지만 은행권 자체가 인성과 커뮤니케이션 역량을 굉장히 중시하는 편이라, 자격증이나 학점보다 사람 관리와 상담 능력을 키워두는 게 훨씬 유리합니다. 또 필요한 역량을 좀 더 말씀드리자면, 금융 전반에 대해 두루 두루 알고 있어야 하는 점, 그리고 고객 니즈를 잘 파악해서 맞춤형 금융 상담을 해주는 능력이 중요해요. 여기서 네트워킹과 꾸준한 업무 태도도 정말 큰 자산이에요. 증권사와 비교했을 때 상대적으로 안정적인 조직 문화가 있고 영업 압박도 다르게 접근되니 그 점도 참고하세요. 그러니 금융 공부는 기본으로 하시고, 고객과의 소통에 자신감을 갖도록 준비해 보시구요, 꾸준한 상황 이해와 대인 관계 구축에 신경 쓰면 좋을 것 같습니다. 모쪼록 도움이 되셨다면 채택부탁드립니다. 감사합니다.
