Q. 25살, 여자 금융권 취업 도와주세요 ㅠㅠ

답변 7

• P

  PRO액티브현대트랜시스

  코부사장 ∙ 채택률 100%

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  채택된 답변

  현재 스펙을 보면 PB를 목표로 하기에는 충분히 좋은 소재가 있습니다. 오히려 지금 서류가 계속 떨어지는 이유가 "스펙이 부족해서"라기보다, 가지고 계신 경험들이 금융권 PB 직무와 연결되는 방식으로 정리되지 않았을 가능성이 큽니다. 가장 강한 경험은 의외로 금융대외활동보다 2년간 온라인 사업체를 직접 운영한 경험입니다. 팔로워 4,600명, 카테고리 상위 5위라는 결과도 상당히 좋습니다. PB는 고객의 니즈를 파악하고 적합한 금융상품을 제안하면서 장기적으로 고객을 관리하는 직무이기 때문에, 사업을 운영하면서 고객을 확보하고 상품을 판매하고 데이터를 보면서 전략을 수정한 경험은 영업역량을 보여주기에 좋습니다. 단순히 "온라인 사업을 했습니다"가 아니라 고객 분석 → 상품/콘텐츠 기획 → 고객 유입 → 판매 → 성과 분석 및 개선의 흐름으로 정리하세요. 토익학원 조교와 카페 경험도 버릴 경험이 아닙니다. 특히 카페에서 신규 고객을 유입시켰고 정직원 제안까지 받았다면 고객 응대 능력과 신뢰 형성 능력을 보여줄 수 있습니다. 다만 "친절하게 고객을 응대했다"는 수준으로 작성하면 금융권 지원자 대부분이 가지고 있는 경험과 차별화되지 않습니다. 어떤 고객의 문제를 파악했고 어떻게 행동해서 신규 고객 유입이나 매출에 영향을 줬는지를 구체화하는 것이 중요합니다. 자격증은 현재 방향이 나쁘지 않습니다. 투자자산운용사와 신용분석사를 준비하고 있다는 점은 금융상품과 신용분석에 대한 관심을 보여줄 수 있습니다. 다만 자격증을 더 추가하는 것보다 지금부터 금융권 인턴이나 실제 영업 경험을 확보하는 것이 우선이라고 봅니다. PB를 목표로 한다면 자격증을 5~6개로 늘리는 것보다 "실제로 고객을 만나고 금융상품을 설명하고 설득해본 경험"이 훨씬 강한 소재가 될 수 있습니다. 그리고 현재 지원 전략에서 은행, 증권사 PB, 중앙회를 모두 같은 방식으로 지원하는 것은 조금 수정할 필요가 있습니다. 은행 개인금융과 증권사 PB는 비슷해 보이지만 실제로 강조하는 역량과 상품이 다릅니다. 은행은 예적금·대출·카드·WM 등 종합적인 고객관리 역량을 강조할 수 있고, 증권사 PB는 투자상품에 대한 이해와 자산관리, 영업성과 및 고객관계 구축 역량을 더욱 강하게 보여주는 편이 좋습니다.

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  합격 기원삼성전자

  코이사 ∙ 채택률 60%

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  현재 자격증(ADSP, 투운사, 신용분석사 등)과 학점은 경쟁력이 있으나, PB 직무는 고액자산가 상대 영업력 + 자산관리 전문성을 동시에 요구하는데 온라인 사업체 운영이나 카페 알바 경험은 영업력은 보여줄 수 있어도 금융/자산 관리와의 연결고리가 약해 서류에서 설득력이 떨어질 수 있습니다. 한화생명 WM 과정과 금융동아리 중심으로 자산관리 실무 이해도를 앞세우고, 온라인 사업체 운영(고객 데이터 분석, 타겟 마케팅)과 카페알바(신규고객 유입)은 고객 니즈 파악 및 관꼐 구축 역량으로 재해석해 PB 직무와 연결지어 서술하시는 방향을 추천드립니다. 다만, 금융 및 메이저 은행권 PB 직무의 경우 학력을 꽤나 보는 경향이 있어 지원폭을 넓혀서 지원하시는 걸 추천드립니다.

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  취뽀도우미입니다대구교통공사

  코부장 ∙ 채택률 93%

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  금융권 영업 및 PB 직무를 목표로 하실 때 현재 보유하신 스펙은 학점이나 자격증, 그리고 다양한 현장 경험 측면에서 충분히 경쟁력을 갖추고 있습니다. 특히 온라인 사업체를 직접 운영하며 팔로워를 모으고 카테고리 상위권에 올린 경험이나, 오랜 기간 카페 아르바이트를 하며 신규 고객을 유입시켰던 이력은 PB나 영업 직무에서 가장 중요하게 보는 고객 소통 능력과 매출 창출 역량을 보여주기에 좋습니다. 토익 점수가 만료를 앞두고 있으므로 서류 지원 과정에서 불이익이 없도록 어학 점수는 갱신하는 것이 좋습니다. 자격증의 경우 투자자산운용사는 좋은 무기가 되며 신용분석사 역시 남은 부분을 마무리하면 재무 분석 역량을 어필하는 데 도움이 됩니다. 서류 단계에서 계속 탈락하는 원인은 직무 경험들이 개별적인 아르바이트나 활동으로 나열되어 있어, 금융 영업과 PB 직무에 어떻게 기여할지 뚜렷한 그룹으로 묶이지 않았을 가능성이 높습니다. 자소서와 이력서 작성 시 단순한 성과 나열을 넘어 온라인 사업과 서비스 경험을 통해 고객의 니즈를 파악하고 관계를 구축했던 구체적인 영업 노하우로 재정의하시기 바랍니다. 한화생명금융서비스 WM 과정과 금융 동아리 활동을 적극 활용하여 금융 전문성과 현장 감각을 다듬는다면 서류 합격률을 충분히 높일 수 있습니다.

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• 멘

  멘토 호날도KT

  코상무 ∙ 채택률 61%

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  ● 채택 부탁드립니다 ● 현재 스펙에서 가장 부족한 것은 자격증 개수라기보다 금융권 지원서에서 PB 직무로 연결되는 스토리라고 봅니다. 오히려 온라인 사업체를 2년간 운영해 고객을 확보하고 상품 카테고리 상위권까지 만든 경험은 PB 지원에서 상당히 좋은 소재입니다. PB는 금융지식뿐 아니라 고객을 발굴하고 관계를 유지하며 니즈를 파악해 적절한 상품을 제안하는 역량이 중요합니다. 사업 운영과 학원 및 카페 경험을 단순 서비스 경험으로 작성하지 말고 고객 분석, 관계관리, 영업성과 관점으로 바꿔보세요. 투자자산운용사까지 취득한다면 당분간 자격증 추가보다 증권사 PB 인턴과 WM 관련 활동에 집중하는 것을 추천드립니다. 은행과 중앙회도 지원하되 PB가 1순위라면 지원서 역시 금융지식과 고객영업 경험이라는 두 축으로 일관되게 만드는 것이 좋습니다. 현재 반복되는 서류탈락은 스펙 자체보다 지원동기와 경험을 금융영업 직무에 연결하는 방식부터 점검해볼 필요가 있습니다.

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• 다

  다할수있습니다큐비앤맘

  코이사 ∙ 채택률 57%

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  조금이라도 도움이 되셨다면 채택 부탁드립니다 ~~~~ 현재 스펙이 부족해서 서류가 계속 떨어진다고 보기는 어렵습니다. PB를 목표로 한다면 오히려 자격증 개수를 늘리기보다 본인의 강점을 금융영업 역량으로 연결하는 작업이 필요해 보입니다. 특히 온라인 사업체를 2년 운영하며 팔로워 4600명과 카테고리 상위권을 만든 경험은 좋은 소재입니다. 고객 니즈를 파악하고 상품을 제안하며 성과를 만든 과정을 수치와 함께 정리하면 PB에게 필요한 고객관리와 영업역량으로 연결할 수 있습니다. 카페와 학원 경험도 단순 아르바이트가 아니라 고객관계 관리 경험으로 풀어보세요. 투자자산운용사까지 취득한다면 당분간 자격증 추가보다 금융권 인턴이나 현장경험 확보에 집중하는 것을 추천드립니다. 은행과 증권사 PB, 중앙회는 요구하는 역량이 조금씩 다르므로 같은 자기소개서를 돌려쓰기보다 기업별 고객군과 영업방식을 분석해 지원동기를 각각 구성해보세요.

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  합격 메이트삼성전자

  코부사장 ∙ 채택률 78%

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  멘티님. 안녕하세요. ​현재 보유하신 학점과 투자자산운용사, 신용분석사 등 금융 자격증 수준은 PB 직무 지원을 위한 기초 정량 스펙으로 훌륭합니다. 영업 및 서비스 경험과 사업체 운영 경험도 뛰어난 자산이지만, 서류 탈락이 반복된다면 단순 경험 나열에 그쳐 금융 영업과의 접점을 강하게 어필하지 못했을 가능성이 큽니다. ​자소서 작성 시 카페나 사업체 운영 시 발생했던 고객 유입 및 매출 성과를 자산관리 영업 역량과 연결짓는 작업이 필요합니다. 더불어 만료 예정인 어학 성적을 최신화하고 금융 동아리나 한화생명 WM 활동에서 얻은 시장 분석 인사이드를 자기소개서에 녹여내야 합니다. 실무 영업력과 자산관리 전문성을 연결해 주는 자기소개서 스토리라인으로 수정하여 재도전해 보시기 바랍니다. ​응원하겠습니다.

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  합격 메이트삼성전자

  코부사장 ∙ 채택률 78%

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  멘티님. 안녕하세요. ​현재 보유하신 학점과 투자자산운용사, 신용분석사 등 금융 자격증 수준은 PB 직무 지원을 위한 기초 정량 스펙으로 훌륭합니다. 영업 및 서비스 경험과 사업체 운영 경험도 뛰어난 자산이지만, 서류 탈락이 반복된다면 단순 경험 나열에 그쳐 금융 영업과의 접점을 강하게 어필하지 못했을 가능성이 큽니다. ​자소서 작성 시 카페나 사업체 운영 시 발생했던 고객 유입 및 매출 성과를 자산관리 영업 역량과 연결짓는 작업이 필요합니다. 더불어 만료 예정인 어학 성적을 최신화하고 금융 동아리나 한화생명 WM 활동에서 얻은 시장 분석 인사이드를 자기소개서에 녹여내야 합니다. 실무 영업력과 자산관리 전문성을 연결해 주는 자기소개서 스토리라인으로 수정하여 재도전해 보시기 바랍니다. ​응원하겠습니다.

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